Generationenvorsorge


Deine Zukunft. Dein Vermögen. Deine Familie – gut beraten.

Als unabhängiger Versicherungsmakler & zertifizierter Berater für Generationenvorsorge begleiten wir Dich bei der sicheren und ganzheitlichen Planung für die nächste Generation.
Kontakt Formular
Kostenlose Erstberatung

Der Tag kommt schneller als gedacht....

Du arbeitest Dein ganzes Leben hart, um Dir Träume zu erfüllen und anderen eine Freude zu bereiten. Du bist kurz vor der Rente, hast Geld auf der hohen Kante... und nun?

Wie kann man auch den nachfolgenden Generationen etwas hinterlassen, ohne sich darüber Gedanken machen zu müssen, ob die Erbschaftssteuer zuschlägt, Renditen den Inflationsausgleich schaffen oder für den Pflegefall abgesichert zu sein?

Wenn Du trotz der Bereitschaft etwas vererben zu wollen, auch eine nachhaltig renditeträchtige Kapitalanlage anstrebst und gleichzeitig den "Daumen drauf haben" möchtest, wenn Kapital benötigt wird, dann solltest Du Dich mit uns von #PROTEGO unterhalten. Das Stichwort ist hier "Vorabpauschale einfach umgehen" und so hunderttausende Euros steueroptimiert in die nächste Generation übertragen.

#steuerfrei #vererben #schenken #anlegen

Was bedeutet Generationenvorsorge?

Cyberversicherung cyber versicherung Makler Vergleich betriebliche Krankenversicherung bKV betriebliche Altersvorsorge anonyme Risikovoranfrage Berufsunfähigkeitsversicherung private Krankenversicherung Altersvorsorgeplanung unabhängig gegen Honorar

Mehr als nur Finanzen – Dein Leben ganzheitlich geplant

Wir betrachten gemeinsam alle wichtigen Themen für Deine Zukunft und die Deiner Familie:

  • Welche Sicherheitsmaßnahmen solltest Du treffen, um selbstbestimmt das Alter genießen zu können?
  • Vermögensübertragung: Wie kannst Du Dein Vermögen optimal weitergeben, aber trotzdem noch die Rente genießen?
  • Welche Rolle spielt Deine Immobilie in der Nachfolgeplanung?
  • Finanzielle Freiheit mit Rendite und Sicherheit - geht das?

Kontakt Formular

Dominik Welslau, Der Cyber-Makler, der #bkvprofi, betriebliche Krankenversicherung, betriebliche Altersvorsorge, betriebliche Arbeitskraftabsicherung, Cyberversicherung Vergleich, Altersvorsorge Vergleich
Mein Ziel ist es, Dich dabei zu unterstützen, Dein Vermögen zu genießen, aber gleichzeitig sinnvoll und sicher an die nächste Generation zu übertragen – ohne unnötige Risiken und mit einem klaren Plan.
Dabei geht es nicht nur um Versicherungen oder Finanzen, sondern um einen ganzheitlichen Blick auf Deine persönliche Situation.
- Dominik Welslau, zert. Berater
Generationenvorsorge (HLA)

Jetzt handeln

Je früher Du planst, desto mehr Möglichkeiten hast Du, Dein Vermögen steueroptimiert in die nächsten Generationen zu vererben. Lass uns gemeinsam Deine Generationenberatung starten.

Kontakt Formular

Hände Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung mit einer Kostenlosen Erstberatung zur Altersvorsorgeplanung

Dein Weg zur sicheren Vorsorge

Kostenloses Erstgespräch

Wir lernen uns kennen und klären Deine Ziele und Wünsche. 

1

Ist-Analyse

Wir überprüfen Deine aktuelle Situation inkl. einer Vermögensübersicht und deren Status-Quo-Struktur.

2

Strategie

Wir entwickeln gemeinsam mit Dir eine Strategie. In diesem Schritt erstellen wir Dir einen Plan, wie und wann Vermögensteile übertragen werden, ohne dass Du die Verfügbarkeit verlierst.

3

Umsetzung mit Experten

Für rechtliche Themen arbeiten wir mit spezialisierten Anwälten und Notaren zusammen.

4

Langfristige Begleitung

Wir bleiben an Deiner Seite und sind auch für Deine Familie erster Ansprechpartner. So können wir flexibel reagieren, wenn sich Deine Lebenssituation ändert.

5
Dominik Welslau, Der Cyber-Makler, der #bkvprofi, betriebliche Krankenversicherung, betriebliche Altersvorsorge, betriebliche Arbeitskraftabsicherung, Cyberversicherung Vergleich, Altersvorsorge Vergleich
PROTEGO ist sich seiner sozialen Verantwortung bewusst und unterstützt Dich bei der Struktur Deines Vermögens. Wir haben erkannt, dass es für viele Menschen eine Herausforderung darstellt, auf einmal mit hohen Summen umzugehen, diese sinnvoll anzulegen & steueroptimiert zu vererben. Starte jetzt Dein kostenloses Erstgespräch.
- Dominik Welslau, zert. Berater
Generationenvorsorge (HLA)

Komplexe Fragen, klare Antworten: Deine Generationenvorsorge mit PROTEGO

Fakt ist: Beginnst Du nur einen Monat später mit der Kapitalanlage, kann es Dich und Deine Erben mehrere Zehntausend Euro kosten.

Häufige Frage: Wie kann ich jetzt loslegen, um schon jetzt die steuerlichen Freibeträge zu nutzen, die Vorteile der ETF-Kapitalanlage zu Gebrauchen, aber überwiegend von günstigen Kursen beim nächsten Crash profitieren?

Das sind Fragen, die uns in der Beratung regelmäßig gestellt werden. Wenig ist so individuell, wie die eigene Generationenberatung. Wir berücksichtigen für Dich bei unserer PROTEGO-Generationenberatung folgende Hintergründe:

  • Aktuelles Einkommen (ggf. der Familie)
  • Aktuelle Steuerlast
  • Sozialversicherungsstatus (Rentenversicherungspflicht, gesetzlich oder privat krankenversichert)
  • Eigentum (Immobilien selbst genutzt, vermietete Immobilien)
  • Bereits vorhandene Renten-Versicherungen (inkl. der Besteuerung)
  • Bereits vorhandene Kapitallebensversicherungen (inkl. der Besteuerung)
  • Sonstiges vorhandenes Vermögen (Erben, Fondsdepots, Vermögensverwaltungen)
  • Inflation
  • Besteuerung im Alter
  • Krankenversicherungsstatus im Alter
  • und weitere Besonderheiten (Eiserne Reserve, Pflegefall, etc.)

Das sagen unsere Kunden

Wissen und Information sind der Schlüssel zur Unab­hängigkeit und zum Erfolg.

Wissen und Information sind der Schlüssel zur Unabhängigkeit und zum Erfolg. Wir von PROTEGO fühlen uns alleine Dir und Deiner Zukunft verpflichtet. Wir unterstützen Dich und Deine Familie darin, die richtigen Entscheidungen fürs Leben  zu treffen. Und sogar darüber hinaus.

Du erhältst von uns eine hochwertige und leicht verständliche Übersicht Deines Vermögens und kannst dann für Dich die richtigen Schlüsse daraus ziehen. Denn unsere Planung endet nicht mit der reinen Aufstellung, sondern gibt Dir auch eine Handlungsempfehlung für eine sinnvolle Vermögensübertragung in die nächste Generation.

Für die Umsetzung arbeiten wir mit hochwertigen Partnern & Produktgebern zusammen. Und das mit teils einzigartigen Sonderkonditionen, die wir gern an Dich und Deine Familie weitergeben.

Warum eine Generationenberatung vom unabhängigen Makler gegen Honorar?

Wir erhalten grundsätzlich als Versicherungsmakler nur dann eine Vergütung, wenn wir erfolgreich & langfrisrig einen Vertrag vermitteln.

Das bringt mehrere Probleme mit sich: Sowohl für den Kunden, als auch für den Berater. Denn der Kunde hat - auch bei einer Top-Beratung - immer das Gefühl, dass der Berater Ihm einen Vertrag vermitteln will, damit er auch etwas verdient. Und der Berater muss einen Vertrag vermitteln, damit der Beratungsaufwand sich für Ihn im besten Fall rechnet.

Auch wir wissen vorher nicht, ob Du die Vermögensübertragung mit uns umsetzt. Und das soll auch ausschließlich Deine Entscheidung sein.

Diesem Interessenskonflikt gehen wir bewusst aus dem Weg. Denn wir schließen für die Generationenberatung mit unseren Kunden einen Dienstleistungsvertrag ab, der vollkommen unabhängig davon besteht, ob eine Lösung über den Berater umgesetzt wird oder nicht. Zahlt der Kunde das Honorar, bekommt er dafür ein vollständiges Generationenkonzept, mit dem er theoretisch auch selbst arbeiten kann.

Du kannst sicher sein, dass die hochwertige Planung inkl. einer Erläuterung leicht verständlich ist und Du auch nach ein paar Monaten noch nachvollziehen kannst, was die Zahlen bedeuten. Was Du mit den Hinweisen und Informationen machst, obliegt ganz allein Dir.

Sofern das Generationenkonzept umgesetzt werden soll, hast Du nach der PROTEGO-Beratung aber immer die Möglichkeit Dir die Sonderkonditionen zu sichern. Wann Du das Angbot wahr nimmst, liegt bei Dir allein.

Einmalig sind diese Konditionen auf jeden Fall am Deutschen Markt.

Vereinbare jetzt einen Termin und nimmt Deine Zukunft in Deine Hand.

E-Mail

Welche Alternativen gibt es zu Tages-, Festgeld, ETFs, Fonds oder Girokonto?
+
-

Genau diese Frage beschäftigt viele Menschen, die durch eigenes Sparen, die Auszahlung einer Lebensversicherung, dem Verkauf einer Immobilie oder durch ein Erbe/Schenkung auf einmal viel Geld zur Verfügung haben.

Und genau diese Fragen, werden mit der PROTEGO-Generationenberatung beantwortet. Nicht jede Anlageform hat die identischen gesetzlichen Voraussetzungen. Nicht jeder Durchführungsweg, kann eine so gute Rendite erwirtschaften, wie Du es für die Vermögenssicherung (Inflationsausgleich!) und dessen Ausbau eigentlich benötigst.

Daher ist die Prüfung Deiner jetzigen Situation so wichtig, um neben Deinem Risikoprofil auch die aktuelle Steuerlast in die Planung einzubeziehen und den effektivsten Anlageweg für Dich zu ermitteln. Auch Dein Krankenversicherungsstatus ist entscheidend für die Planung der Generationenvorsorge.

Was kostet die PROTEGO-­Beratung?
+
-

Diese Frage bekommen wir sehr häufig gestellt. Denn wir nehmen uns viel Zeit für unsere Kunden und können die Beratung daher nicht kostenlos anbieten.

Die Erstellung Deiner Planung für die Generationenvorsorge kostet eine Pauschale von 1.785,00 € Brutto.

Darin sind bis zu 10 vorhandene Verträge/Anlagen/Investments/Immobilien enthalten – die gesetzliche Rente/Versorgungswerke/Beamtenversorgungen zählen nicht dazu. Falls mehr Bausteine/Anlagen vorhanden sind, wird nach Aufwand abgerechnet. Hierzu erhältst Du gern von PROTEGO ein individuelles Angebot.

Meine persönliche Situation hat sich geändert. Ich muss meine privaten Generationen­vorsorge­ den aktuellen Ge­geben­heiten anpassen. Muss ich die Pau­schale erneut zahlen?
+
-

Uns ist es wichtig, unseren Kunden eine professionelle laufende Betreuung zu bieten. Egal, ob Du in Rente gehst, Enkel-Kinder bekommen hast oder eine Immobilie verkauft hast. Wenn wir Deine Generationenvorsorge einmal analysiert haben, stehen wir auch laufend an Deiner Seite und die Pauschale ist nicht erneut zu entrichten. Allerdings arbeiten wir mit einer Servicegebühr, um die Beratungsleistungen auch laufend anbieten zu können. Sprich uns gern an.

 

In welchen Ab­ständen ist eine Prüfung der Generationen­vorsorge notwendig?
+
-

Eine laufende Prüfung ist sehr wichtig und stellt für PROTEGO eine Selbstverständlichkeit dar. In regelmäßigen Abständen setzen wir uns mit Dir zusammen und prüfen, ob die gemeinsam formulierten Ziele sich geändert haben und ob Deine Generationenvorsorge angepasst werden sollte. Die Beratungspauschale fällt nicht erneut an. Allerdings arbeiten wir hier mit einer Servicegebühr, um die Beratungsleistungen auch laufend anbieten zu können. Sprich uns gern an.

Warum kostet die Beratung der Generationen­vorsorge bei PROTEGO etwas? Wo­anders bekomme ich die Beratung umsonst.
+
-

Es ist richtig, dass Du bei Banken, Versicherungsvermittler-Kollegen und anderen Beratern auf den ersten Blick nichts für die Beratung zahlst. Allerdings hat jede Versicherungslösung bereits einkalkulierte Kosten, die in den seltensten Fällen vom Berater angesprochen werden. Auch bei den augenscheinlichen Angeboten im Internet bzgl. der kostenlosen Depotführung, verdienen TradeRepublic und andere über die s. g. Spreads Ihr Geld. Für kleinere Aufträge werden Gebühren verlangt und durch die Kickbacks der Fondsanbieter wird der Umsatz generiert.

Transparenz im Hinblick auf einen Vergleich der Kosten innerhalb der empfohlenen Versorgungslösungen erwartet man als Kunde zwar, aber in den seltensten Fällen erhält man diesen auch. 

Wir haben ebenfalls die Erfahrung gemacht, dass viele Kunden mit Ihren vorhandenen Bausteinen bereits gut aufgestellt sind und gar keine weiteren Versicherungslösungen benötigen. Unseren Aufwand möchten wir daher im Vorfeld klar kommunizieren und berechnen.

So sollte Deine Generationenvorsorge von dem Abschluss einer möglichen Lösung stets getrennt betrachtet werden. Über PROTEGO musst Du keine Lösung abschließen, sondern Du kannst! 

Du hast am Ende jedoch eine einzigartige Planung, die Du sehr wahrschenlich bei anderen Anbietern in der Form nicht bekommst.

Mit einem Klick auf der sicheren Seite:
Jetzt kostenlosen Beratungs­termin vereinbaren!

* Pflichtfelder

Weitere Speziali­sierungen von PROTEGO