by PROTEGO
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Fängst Du nur einen Monat später mit dem Sparen an, kann es Dich am Ende mehrere Tausend Euro kosten. Wir sind begeisterter Nutzer der Finanzplanungssoftware AVP-Professional & vom Doc-Zins Rechners von Prof. Dr. Bernd W Klöckner & Klaus Rost. So kannst Du die einzelnen Berechnungsschritte 1:1 nachvollziehen. Aber auch diese Fragen werden bei unserer Planung berücksichtigt:
Das sind Fragen, die uns in der Beratung regelmäßig gestellt werden. Nichts ist so individuell, wie die eigene Altersvorsorgeplanung. Wir berücksichtigen für Dich bei unserer PROTEGO-Altersvorsorgeplanung folgende Hintergründe:
Wissen und Information sind der Schlüssel zur Unabhängigkeit und zum Erfolg. Wir von PROTEGO fühlen uns alleine Dir und Deiner Zukunft verpflichtet. Wir unterstützen Dich und Deine Familie darin, die richtigen Entscheidungen fürs Leben zu treffen. Und sogar darüber hinaus.
Du erhältst von uns eine hochwertige und leicht verständliche Übersicht Deiner privaten Altersvorsorge und kannst dann für Dich die richtigen Schlüsse daraus ziehen. Denn unsere Planung endet nicht mit der reinen Aufstellung Deiner privaten Altersvorsorgebausteine, sondern gibt Dir auch eine Handlungsempfehlung für eine sinnvolle Schließung der Altersvorsorgelücke – sofern Du eine hast.
Für die Schließung Deiner Altersvorsorgelücke arbeiten wir mit hochwertigen Partnern & Produktgebern zusammen. Und das mit teils einzigartigen Sonderkonditionen.
Genau diese Frage beschäftigt viele Menschen. Aber genau diese Frage, wird mit der PROTEGO-Altersvorsorgeberatung beantwortet. Nicht jeder Durchführungsweg hat die identischen gesetzlichen Voraussetzungen. Nicht jeder Durchführungsweg, kann so frei am Kapitalmarkt z. B. in ETFs investieren, wie Du es für Deinen Altersvorsorgeplan eigentlich benötigst. Und der Einsatz von Garantien ist je Durchführungsweg gesetzlich festgelegt und unterscheidet so die Renditeaussichten der jeweiligen privaten Rentenbausteinen. Daher ist die Prüfung Deiner jetzigen Situation so wichtig, um neben Deinem Risikoprofil auch die aktuelle Steuerlast in die Planung einzubeziehen und den effektivsten Durchführungsweg für Dich zu ermitteln.
Diese Frage bekommen wir sehr häufig gestellt. Es kostet uns einige Stunden, um sich mit Deinen Vorsorgebausteinen auseinanderzusetzen, die Schlüssigkeit der vorhandenen Lösungen zu hinterfragen und zu prüfen, ob eine Besparung weiterhin für Dich Sinn macht. Die Erstellung Deiner Planung für die Altersvorsorge kostet einmalig die Pauschale von 1.785,00 € Brutto. Darin sind bis zu 6 vorhandene Verträge/Anlagen/Investments enthalten – die gesetzliche Rente/Versorgungswerke/Beamtenversorgungen zählen aber nicht dazu. Falls mehr Bausteine vorhanden sind, wird nach Aufwand abgerechnet. Hierzu erhältst Du gern von PROTEGO ein individuelles Angebot.
Dann werden die von Dir bereits aufgewendeten Kosten gegengerechnet. Entweder hast Du die Möglichkeit einen Tarif ohne Abschlusskosten zu wählen und zahlst dafür an PROTEGO eine Abschlussgebühr oder Du entscheidest Dich für einen Tarif mit reduzierten Abschlusskosten, die bereits im Vertrag/dem monatlichen Beitrag einkalkuliert sind. Transparenz ist in der PROTEGO-Altersvorsorgeberatung oberstes Gut.
Dann entfällt der Aufwand für die Zusammenstellung der vorhandenen Bausteine und wir starten bei Dir am Anfang. Die Beratung kostet für Dich 495,00 € Brutto. Auch hier hast Du im Anschluss die Möglichkeit einen Tarif ohne Abschlusskosten zu wählen und zahlst dafür an PROTEGO eine Abschlussgebühr oder Du entscheidest Dich für einen Tarif mit reduzierten Abschlusskosten, die bereits im Vertrag einkalkuliert sind. Transparenz ist in der PROTEGO-Altersvorsorgeberatung oberstes Gut.
Uns ist es wichtig, unseren Kunden eine professionelle laufende Betreuung zu bieten. Egal, ob Du geheiratet hast, Kinder bekommen hast oder eine Immobilie gekauft hast. Wenn wir Deine Altersvorsorge einmal analysiert haben, stehen wir auch laufend an Deiner Seite und die Pauschale ist nicht erneut zu entrichten.
Eine laufende Prüfung der privaten Altersvorsorge-Bausteine ist sehr wichtig und stellt für PROTEGO eine Selbstverständlichkeit dar. In regelmäßigen Abständen setzen wir uns mit Dir zusammen und prüfen, ob die gemeinsam formulierten Ziele sich geändert haben und ob Deine private Altersvorsorge angepasst werden sollte. Die Beratungspauschale fällt nicht erneut an.
Dann fällt die reduzierte Pauschale von 495 € Brutto an. Darin enthalten ist ebenfalls die Aufstellung der vorhandenen Bausteine zur privaten Altersvorsorge, die Planung der Rentenzeit und die laufende Betreuung. Danach fällt eine Beratungspauschale nicht erneut an.
Es ist richtig, dass Du bei Banken, Versicherungsvermittlern und anderen Beratern auf den ersten Blick nichts für die Beratung zahlst. Allerdings hat jede Versicherungslösung bereits einkalkulierte Kosten, die in den seltensten Fällen vom Berater angesprochen werden. Transparenz im Hinblick auf einen Vergleich der Kosten innerhalb der empfohlenen Versorgungslösungen erwartet man als Kunde zwar, aber in den seltensten Fällen erhält man diesen auch.
Wir haben ebenfalls die Erfahrung gemacht, dass viele Kunden mit Ihren Bausteinen zur privaten Altersvorsorge bereits gut aufgestellt sind und gar keine weitere Lösung zur privaten Altersvorsorge notwendig ist. Unseren Aufwand möchten wir daher im Vorfeld klar kommunizieren und berechnen.
So ist die Planung zu Deiner privaten Altersvorsorge von dem Abschluss einer möglichen Lösung getrennt zu betrachten.
