Deine Altersvorsorge

Genau diese Frage beschäftigt viele Menschen. Und diese Frage, wird mit der PROTEGO-Altersvorsorgeberatung beantwortet. Nicht jeder Durchführungsweg hat die identischen gesetzlichen Voraussetzungen. Nicht jeder Durchführungsweg, kann so frei am Kapitalmarkt z. B. in ETFs investieren, wie Du es für Deinen Altersvorsorgeplan eigentlich benötigst. Und der Einsatz von Garantien ist je Durchführungsweg gesetzlich festgelegt und unterscheidet so die Renditeaussichten der jeweiligen privaten Rentenbausteinen. Daher ist die Prüfung Deiner jetzigen Situation so wichtig, um neben Deinem Risikoprofil auch die aktuelle Steuerlast in die Planung einzubeziehen und den effektivsten Durchführungsweg für Dich zu ermitteln. Auch Dein Krankenversicherungsstatus ist entscheidend für die Planung Deiner Altersvorsorge.

Diese Frage bekommen wir sehr häufig gestellt. Wir können diesen Aufwand nicht kostenlos anbieten.

Denn es kostet uns einige Stunden, um sich mit Deinen vorhandenen Vorsorgebausteinen auseinanderzusetzen, die Schlüssigkeit der vorhandenen Lösungen zu hinterfragen und zu prüfen, ob eine Besparung weiterhin für Dich Sinn macht.

Die Erstellung Deiner Planung für die Altersvorsorge kostet eine Pauschale von 1.785,00 € Brutto.

Darin sind bis zu 10 vorhandene Verträge/Anlagen/Investments/Immobilien enthalten – die gesetzliche Rente/Versorgungswerke/Beamtenversorgungen zählen nicht dazu. Falls mehr Bausteine vorhanden sind, wird nach Aufwand abgerechnet. Hierzu erhältst Du gern von PROTEGO ein individuelles Angebot.

Dann werden die von Dir bereits aufgewendeten Kosten gegengerechnet. Entweder hast Du die Möglichkeit einen Tarif ohne Abschlusskosten zu wählen und zahlst dafür an PROTEGO ein Vermittlungshonorar oder Du entscheidest Dich für einen Tarif mit reduzierten Abschlusskosten, die bereits im Vertrag/dem monatlichen Spar-Beitrag einkalkuliert sind. Transparenz ist in der PROTEGO-Altersvorsorgeberatung oberstes Gut.

Dann entfällt der Aufwand für die Zusammenstellung der vorhandenen Bausteine und wir starten bei Dir am Anfang. Die Beratung kostet für Dich 495,00 € Brutto.

Auch hier hast Du im Anschluss die Möglichkeit einen Tarif ohne Abschlusskosten zu wählen und zahlst dafür an PROTEGO ein Vermittlungshonorar oder Du entscheidest Dich für einen Tarif mit reduzierten Abschlusskosten, die jedoch bereits im Vertrag einkalkuliert sind. Transparenz ist in der PROTEGO-Altersvorsorgeberatung oberstes Gut. 

Eine Altersvorsorge ins Blaue hinein zu starten, würde Dich im Laufe Deines Lebens definitiv mehr kosten, als die Beratungspauschale.

Uns ist es wichtig, unseren Kunden eine professionelle laufende Betreuung zu bieten. Egal, ob Du geheiratet hast, Kinder bekommen hast oder eine Immobilie gekauft hast. Wenn wir Deine Altersvorsorge einmal analysiert haben, stehen wir auch laufend an Deiner Seite und die Pauschale ist nicht erneut zu entrichten. Allerdings arbeiten wir mit einer Servicegebühr, um die Beratungsleistungen auch laufend anbieten zu können. Sprich uns gern an.

Eine laufende Prüfung der privaten Altersvorsorge-Bausteine ist sehr wichtig und stellt für PROTEGO eine Selbstverständlichkeit dar. In regelmäßigen Abständen setzen wir uns mit Dir zusammen und prüfen, ob die gemeinsam formulierten Ziele sich geändert haben und ob Deine private Altersvorsorge angepasst werden sollte. Die Beratungspauschale fällt nicht erneut an. Allerdings arbeiten wir hier mit einer Servicegebühr, um die Beratungsleistungen auch laufend anbieten zu können. Sprich uns gern an.

Dann fällt die reduzierte Pauschale von 495 € Brutto an. Darin enthalten ist ebenfalls die Aufstellung der vorhandenen Bausteine zur privaten Altersvorsorge, die Planung der Rentenzeit und die Betreuung während des Jahres der Planung. Danach fällt eine Beratungspauschale nicht erneut an. Allerdings arbeiten wir für die laufende Betreuung mit einer Servicegebühr, um die Beratungsleistungen auch danach anbieten zu können. Sprich uns gern an.

Es ist richtig, dass Du bei Banken, Versicherungsvermittlern und anderen Beratern auf den ersten Blick nichts für die Beratung zahlst. Allerdings hat jede Versicherungslösung bereits einkalkulierte Kosten, die in den seltensten Fällen vom Berater angesprochen werden. Transparenz im Hinblick auf einen Vergleich der Kosten innerhalb der empfohlenen Versorgungslösungen erwartet man als Kunde zwar, aber in den seltensten Fällen erhält man diesen auch. 

Wir haben ebenfalls die Erfahrung gemacht, dass viele Kunden mit Ihren Bausteinen zur privaten Altersvorsorge bereits gut aufgestellt sind und gar keine weitere Lösung zur privaten Altersvorsorge notwendig ist. Unseren Aufwand möchten wir daher im Vorfeld klar kommunizieren und berechnen.

So sollte Deine Ruhestandsplanung von dem Abschluss einer möglichen Lösung stets getrennt betrachtet werden. Über PROTEGO musst Du keine Lösung abschließen, sondern Du kannst. Hast am Ende jedoch eine Planung, die Du möglicherweise bei anderen Beratern nicht in der Form bekommst.