Deine Zukunft. Dein Vermögen. Deine Familie – gut beraten.

Genau diese Frage beschäftigt viele Menschen, die durch eigenes Sparen, die Auszahlung einer Lebensversicherung, dem Verkauf einer Immobilie oder durch ein Erbe/Schenkung auf einmal viel Geld zur Verfügung haben.

Und genau diese Fragen, werden mit der PROTEGO-Generationenberatung beantwortet. Nicht jede Anlageform hat die identischen gesetzlichen Voraussetzungen. Nicht jeder Durchführungsweg, kann eine so gute Rendite erwirtschaften, wie Du es für die Vermögenssicherung (Inflationsausgleich!) und dessen Ausbau eigentlich benötigst.

Daher ist die Prüfung Deiner jetzigen Situation so wichtig, um neben Deinem Risikoprofil auch die aktuelle Steuerlast in die Planung einzubeziehen und den effektivsten Anlageweg für Dich zu ermitteln. Auch Dein Krankenversicherungsstatus ist entscheidend für die Planung der Generationenvorsorge.

Diese Frage bekommen wir sehr häufig gestellt. Denn wir nehmen uns viel Zeit für unsere Kunden und können die Beratung daher nicht kostenlos anbieten.

Die Erstellung Deiner Planung für die Generationenvorsorge kostet eine Pauschale von 1.785,00 € Brutto.

Darin sind bis zu 10 vorhandene Verträge/Anlagen/Investments/Immobilien enthalten – die gesetzliche Rente/Versorgungswerke/Beamtenversorgungen zählen nicht dazu. Falls mehr Bausteine/Anlagen vorhanden sind, wird nach Aufwand abgerechnet. Hierzu erhältst Du gern von PROTEGO ein individuelles Angebot.

Dann werden die von Dir bereits aufgewendeten Kosten gegengerechnet. Du hast die Möglichkeit einen Tarif mit verminderten Abschlusskosten zu wählen. Diese sind bereits im Vertrag einkalkuliert und werden nicht gesondert berechnet. Transparenz ist in der PROTEGO-Generationen oberstes Gut.

Uns ist es wichtig, unseren Kunden eine professionelle laufende Betreuung zu bieten. Egal, ob Du in Rente gehst, Enkel-Kinder bekommen hast oder eine Immobilie verkauft hast. Wenn wir Deine Generationenvorsorge einmal analysiert haben, stehen wir auch laufend an Deiner Seite und die Pauschale ist nicht erneut zu entrichten. Allerdings arbeiten wir mit einer Servicegebühr, um die Beratungsleistungen auch laufend anbieten zu können. Sprich uns gern an.

Eine laufende Prüfung ist sehr wichtig und stellt für PROTEGO eine Selbstverständlichkeit dar. In regelmäßigen Abständen setzen wir uns mit Dir zusammen und prüfen, ob die gemeinsam formulierten Ziele sich geändert haben und ob Deine Generationenvorsorge angepasst werden sollte. Die Beratungspauschale fällt nicht erneut an. Allerdings arbeiten wir hier mit einer Servicegebühr, um die Beratungsleistungen auch laufend anbieten zu können. Sprich uns gern an.

Es ist richtig, dass Du bei Banken, Versicherungsvermittler-Kollegen und anderen Beratern auf den ersten Blick nichts für die Beratung zahlst. Allerdings hat jede Versicherungslösung bereits einkalkulierte Kosten, die in den seltensten Fällen vom Berater angesprochen werden. Auch bei den augenscheinlichen Angeboten im Internet bzgl. der kostenlosen Depotführung, verdienen TradeRepublic und andere über die s. g. Spreads Ihr Geld. Für kleinere Aufträge werden Gebühren verlangt und durch die Kickbacks der Fondsanbieter wird der Umsatz generiert.

Transparenz im Hinblick auf einen Vergleich der Kosten innerhalb der empfohlenen Versorgungslösungen erwartet man als Kunde zwar, aber in den seltensten Fällen erhält man diesen auch. 

Wir haben ebenfalls die Erfahrung gemacht, dass viele Kunden mit Ihren vorhandenen Bausteinen bereits gut aufgestellt sind und gar keine weiteren Versicherungslösungen benötigen. Unseren Aufwand möchten wir daher im Vorfeld klar kommunizieren und berechnen.

So sollte Deine Generationenvorsorge von dem Abschluss einer möglichen Lösung stets getrennt betrachtet werden. Über PROTEGO musst Du keine Lösung abschließen, sondern Du kannst! 

Du hast am Ende jedoch eine einzigartige Planung, die Du sehr wahrschenlich bei anderen Anbietern in der Form nicht bekommst.